El Real Decreto 813/2026 refuerza las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

El Real Decreto 813/2026, que entrará en vigor el 28 de octubre de 2026, introduce una importante actualización del marco de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT). La norma refuerza las obligaciones de identificación y diligencia debida, incorpora el uso del DNI digital, amplía las exigencias en las operaciones no presenciales y con criptoactivos, y extiende a 10 años el plazo de conservación de la documentación. Asimismo, establece nuevos criterios para la evaluación de riesgos e incorpora medidas alineadas con los estándares internacionales del GAFI.

La reforma también exige a los sujetos obligados actualizar sus políticas y procedimientos internos, incorporando controles específicos sobre sanciones financieras internacionales, nuevas obligaciones de comunicación ante el Sepblac y requisitos reforzados de gobernanza y control. Además, las fundaciones y asociaciones deberán adoptar medidas adicionales de trazabilidad y control en función de su nivel de riesgo. Esta modificación reglamentaria constituye un primer paso hacia la futura reforma integral de la normativa PBC/FT, por lo que las organizaciones deberán iniciar su adaptación de forma inmediata y prepararse para cambios adicionales previstos en la futura ley.

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